经营授信方案

适用客户：有稳定回款、纳税与流水基础的门店、贸易、服务与制造类企业。

顾问重点：提前梳理用途说明、回款结构、负债情况与银行补件节奏。

常见资料：营业执照、纳税记录、对公流水、主要合同与经营数据摘要。

交付方式：方案比选表、授信推进时间表、材料预审清单。

房产抵押融资

适用客户：有明确周转需求、资产权属清晰、希望获得更长周期资金安排的客户。

顾问重点：估值预判、抵押结构、用途边界与放款路径说明。

常见资料：身份证明、不动产权资料、婚姻状况材料、流水与用途说明。

交付方式：抵押方案说明、节点沟通表、放款前检查清单。

过桥与续贷协调

适用客户：已有到期授信或项目节点压力，需要平滑衔接新旧资金安排的客户。

顾问重点：到期时间、替换方案、补件效率和短期成本控制。

常见资料：原授信合同、当前余额、续贷方案、回款证明和关键审批节点。

交付方式：过桥/续贷联动表、风险提示清单、替换时间轴。

票据与保理服务

适用客户：有稳定应收账款、票据或核心企业合作关系的客户。

顾问重点：应收账款真实性、回款路径、贸易背景与保理结构匹配。

常见资料：发票、合同、对账单、回款证明、上下游合作说明。

交付方式：应收账款梳理表、保理方案建议、票据周转安排。

消费与装修改造

适用客户：家庭资产结构清晰、预算明确，或需要门店/办公空间改造分期的客户。

顾问重点：预算控制、分期结构、月供压力和项目支付节点。

常见资料：身份证明、收入证明、预算清单、房屋或门店相关材料。

交付方式：月供测算表、预算拆分表、申请准备清单。